¿En qué invertir durante una crisis?

¿En qué invertir durante una crisis? Como parece que estamos entrando en una nueva crisis, que algunos analistas comparan con la de 2008, vamos a enumerar una serie de valores y activos para invertir durante una crisis, ya que históricamente, en tiempos difíciles, se comportaron bien.

Así que vamos a enumerar una serie de activos que históricamente han funcionado bien en tiempos de crisis, explicar por qué y cómo se pueden adquirir. Los activos son la liquidez, el oro, los bienes inmuebles y algunas acciones.

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¿En qué invertir durante una crisis?

Aumentar la liquidez

Parece obvio, ¿no? La liquidez mantiene su valor, no sumando ni restando, por lo que en épocas de caídas es un activo que se comporta mejor que la mayoría. Estamos muy acostumbrados a escuchar a los gestores de fondos decir que si no invertimos nuestro dinero en activos reales, la inflación consumirá el valor del dinero, algo con lo que estoy de acuerdo, pero esto apenas ha sucedido en la última década. Así que, si la inflación se ha mantenido en la última década y ahora se avecina una crisis, ciertamente nuestro dinero está bien preservado en liquidez. Además, si se trata de una crisis que genera una tendencia deflacionaria, saldrá aún mejor.

¿Cómo aumentar la liquidez? Por supuesto que lo sabes, pero recordar no es malo, vender otro tipo de bienes que tienes. ¿Dónde lo guardas? En la misma cuenta de la casa de corretaje, cuenta bancaria, físicamente en casa o PayPal. Por último, una estrategia más "sofisticada" sería tener liquidez en diferentes monedas, las de mayor credibilidad, dólar, euro, libra, franco suizo, yen...

Invierte en oro

El oro es un activo que ha funcionado relativamente bien durante la crisis. Al ser un bien real, precioso y limitado, las personas en tiempos inciertos se sienten más seguras con una mayor exposición al oro. Este activo se comporta comparativamente mejor con las tendencias inflacionarias que con las deflacionarias, en contraposición a la liquidez; por lo tanto, una combinación de ambas para reequilibrar nos haría tener una cartera más robusta y defensiva.

¿Cómo invertir en oro? Cómprelo físicamente en cualquier tienda especializada, a través de acciones de empresas mineras o a través de ETFs de oro. La primera opción es averiguar sobre las tiendas especializadas cercanas, sus comisiones y otras variables. En cuanto a las acciones y los ETF, la mejor opción es una casa de corretaje, el pasado mes de febrero se celebraron los Premios Rankia y el corredor que eligió como mejor para negociar las acciones fue DeGiro.

 

Invertir en activos inmobiliarios

Los activos inmobiliarios también funcionan relativamente bien en tiempos de crisis, no es tan estable como los dos anteriores, pero no es tan volátil como las acciones y la mayoría de los inversionistas les dan la tranquilidad de tener un activo que puede tocar, vivir, etc. Esto se debe a que la demanda de viviendas es relativamente estable, pero es elástica en cuanto a los precios.

La principal desventaja es la liquidez, ya que se necesita mucho dinero para poder invertir en ese tipo de activos, por lo que no es accesible para muchos porque no llegan literalmente, y para muchos otros porque todos sus activos estarían allí y por lo tanto nada se diversificaría.

¿Cómo invertir en activos inmobiliarios? Pues bien, comprando una casa directamente, o si se quiere diversificar más y no dedicar tanto peso a la cartera, esto se puede hacer a través de empresas cotizadas, la desventaja es que tendrá la misma volatilidad del mercado, ya que sigue siendo RV .

 

Invertir en acciones defensivas

Invertir en acciones parecerá contrario a la intuición en una situación de crisis, pero la verdad es que estar fuera del mercado tiene un enorme costo de oportunidad y, como nadie sabe cuándo dejará de caer, parte de la cartera está tan adaptada a la situación. El tamaño de las empresas es una opción responsable.

En este tipo de situaciones, las acciones defensivas de los consumidores tienden a resistir bastante bien, empresas como P&G, Netlé o las tabacaleras. También hay empresas que pueden beneficiarse de la inestabilidad de las acciones, actuando como corredores o proveedores de liquidez, como los Flow Traders. Otra estrategia más agresiva es comprar empresas con MOAT, independientemente de lo que hagan, a corto plazo sus beneficios pueden sufrir, pero a largo plazo seguramente volverán al senado natural.

En tiempos de crisis económica, muchos se preguntan qué hacer con sus ahorros y cómo aprovechar mejor el dinero que tienen para prepararse para los malos tiempos. A pesar de que hay muchos riesgos involucrados en cualquier decisión de inversión, hay algunos pasos básicos que se debe tomar en cuenta al invertir durante una crisis económica.

Lo primero que se debe hacer antes de invertir durante una crisis, es una buena evaluación financiera. Esto significa que se debe examinar en detalle la situación financiera previa y el estado actual de los ingresos y los gastos. La información recopilada en una evaluación financiera le ayudará a determinar su capacidad de ahorro y a identificar el monto de dinero que es seguro invertir. Esto es fundamental para evitar que tome decisiones de inversión sin considerar los riesgos involucrados.

Lo segundo que se debe tener en cuenta al invertir durante una crisis es saber en qué se está invirtiendo. Hay muchos mercados y productos financieros en los cuales invertir. Estos incluyen bonos, acciones, divisas, metales preciosos, inversiones en el mercado de divisas, inversiones a largo plazo, entre muchos otros. Al elegir un producto financiero para invertir, es recomendable buscar información sobre los riesgos, costos y otras consideraciones.

También es importante recopilar toda la información relevante sobre el producto financiero que se eligió para invertir. Esto incluye entender los conceptos básicos del producto financiero en cuestión, el nivel de riesgo asociado, los costos de transacción, el historial de rendimiento, los límites de pérdida, las fechas de vencimiento y otros datos de interés. Esta información ayudará a la persona a tomar una decisión informada sobre la inversión a realizar.

Finalmente, una persona también debe tener en cuenta el factor tiempo al invertir durante una crisis. Hay algunos productos financieros que son más rentables para la inversión a largo plazo que los de corto plazo. Así, una inversión a largo plazo permitirá que la persona obtenga los mayores rendimientos durante el tiempo que este comprometido.

En general, invertir durante una crisis económica no es algo para tomárselo a la ligera y siempre es recomendable hacer una buena evaluación financiera, saber en qué se está invirtiendo, tener conocimiento de los productos financieros en cuestión y tomar en cuenta el lapso de tiempo de la inversión. Esto ayudará a la persona a tomar la mejor decisión de inversión posible.

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